Theo báo cáo của các phương tiện truyền thông do chính phủ Estonia thông qua, một dự luật để quy định các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử đã được thông qua. Dự luật này vẫn cần phải được thông qua bởi Quốc hội.
Theo dự luật, các nhà cung cấp sẽ phải tuân thủ quy định của Cơ quan Giám sát Tài chính (FSA). Hiện tại, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử được đăng ký bởi Cục Tình báo Tài chính (FIU) và phải tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền (AML). FSA sẽ bắt đầu cấp giấy phép vào năm 2025, và các chủ sở hữu giấy phép FIU sẽ phải nộp đơn xin cấp giấy phép FSA trước cuối năm đó. Bộ trưởng Tài chính Estonia Mart Võrklaev cho biết:
“Tôi tin rằng bất kỳ ai nghiêm túc và muốn cung cấp dịch vụ sẽ cũng có thể nhận được giấy phép mới từ Cơ quan Giám sát Tài chính.”
Theo luật pháp quốc gia, các khoản phạt về vi phạm AML lên tới 40.000 euro ($43.450). Dưới dự luật mới, các khoản phạt có thể lên đến 5 triệu euro ($5.2 triệu).
Võrklaev thông báo ông đã gửi dự luật, chưa được dịch sang tiếng Anh, đến chính phủ vào tuần trước. Dự luật phải được chính phủ thông qua trước khi nó được đưa ra trước Riigikogu, Quốc hội Estonia đơn vi.
Dự luật sẽ đưa Estonia vào phù hợp với quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) của Liên minh Châu Âu. Nó cũng sẽ thay đổi yêu cầu về hồ sơ tài sản. Trước đây, các công ty muốn huy động vốn dưới dạng cổ phiếu hoặc trái phiếu trị giá hơn 5 triệu euro phải chuẩn bị một hồ sơ chi tiết – một quy trình chậm và tốn kém – bây giờ ngưỡng này sẽ được nâng lên 8 triệu euro ($86.9 triệu).
Estonia đã tự định vị mình là thân thiện với tiền điện tử vào năm 2017, khi thông qua luật pháp với các quy định thuận lợi cho các doanh nghiệp tiền điện tử và đăng ký dễ dàng, bao gồm cả e-residency. Nó đã đàn áp các doanh nghiệp tiền điện tử vào năm 2020 sau một vụ bê bối tham nhũng quy mô lớn không liên quan đến tiền điện tử đã xảy ra trong nước.
Năm 2020, Estonia thu hồi 500 giấy phép của các công ty tiền điện tử do FIU cấp vì không khởi động hoạt động trong nước trong vòng sáu tháng kể từ khi đăng ký. Sau tháng của sự kiểm tra của cảnh sát, số lượng các công ty tiền điện tử được cấp phép tại Estonia giảm từ 1.234 vào cuối năm 2019 xuống còn 353 vào tháng 9 năm 2020.
Vào tháng 10 năm 2021, FIU đã xem xét việc thu hồi tất cả các giấy phép công ty tiền điện tử và cấp lại cho các doanh nghiệp. Nó đã áp đặt các yêu cầu AML nghiêm ngặt vào cuối năm 2021. Sau khi luật này được sửa đổi vào năm 2023, gần 400 nhà cung cấp tài sản ảo đã hoặc bị đóng cửa hoặc đóng cửa tự nguyện.
